+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Мошенничества в сфере кредитования комментарий методика расследования

Мошенничества в сфере кредитования комментарий методика расследования

Автореферат - бесплатно , доставка 10 минут , круглосуточно, без выходных и праздников. Методика расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности: Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности Общая характеристика мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Ролик №4 «Мошенничество в сфере кредитования»

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Вы точно человек?

Автореферат - бесплатно , доставка 10 минут , круглосуточно, без выходных и праздников. Методика расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности: Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности Общая характеристика мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности Планирование расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности и тактика проведения отдельных следственных действий Использование специальных знаний по делам о мошенничестве в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности Выявление и преодоление противодействия расследованию мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности Введение к работе Актуальность темы исследования.

Нестабильность политической и экономической обстановки в России, резкое падение производства, непрерывное повышение цен, безработица, возрастание напряженности в обществе обусловили рост преступности и усложнение в целом криминогенной обстановки в стране.

Определенное влияние на рост и структуру преступности оказывают несовершенство действующего законодательства, разрыв между ходом экономических реформ и уровнем их правового регулирования, нерешенность многих проблем в гражданском, банковском, уголовном праве, а также правовая безграмотность граждан и незнание основных законов рыночной экономики.

Вступление нашей страны в период экономических реформ повлекло за собой глубокие изменения в структуре экономики.

Возникла и интенсивно развивается сеть коммерческих банков. Увеличилось число экономических преступлений, которые стали более интеллектуальными и изощренными.

Особое место в этом ряду занимают мошенничества, совершенные в обозначенной сфере, под которой мы понимаем систему экономических отношений, возникающую и воспроизводимую в процессе движения денег при выполнении ими своих функций в наличной и безналичной формах, обслуживающих реализацию товаров, нетоварных платежей и расчетов в хозяйстве, а также циркулирование информации о стоимости в пределах всей денежно-кредитной и финансовой системы; предоставления финансовых ресурсов на возвратной и срочной основе с выплатой процента и трансформации кредитного капитала в ссудный, выражающей отношение между кредиторами и заемщиками; деятельности, осуществляемой банками кредитными организациями , а также операций и сделок, которые.

Сфера денежного обращения, кредита и банковской деятельности заняла одно из первых мест по криминогенности в нашей стране. По данным ГИАЦ МВД России мошенничество в целом в году заняло третье место в общем числе зарегистрированных в стране преступлений, уступая лишь кражам 1 и грабежам 2 ; совершаемые в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности мошенничества отличаются адаптацией мошенников к обновлению и усложнению механизма функционирования предпринимательской и банковской деятельности, изобретением новых форм маскировки преступлений, умелым использованием в преступной деятельности финансовых документов, технических новаций, а также недостатков законодательной базы.

Получили распространение мошенничества, совершенные с использованием средств компьютерной техники. В связи с этим правоохранительная система России столкнулась с серьезными проблемами при раскрытии и расследовании преступлений изучаемой нами категории, которые предусмотрены статьей Уголовного кодекса РФ.

Следует отметить, что еще в системе учреждений Государственного банка СССР имели место преступные посягательства на финансовые ресурсы, и уже в е годы XX века появились первые работы по методике расследования хищений в указанной сфере В. Однако криминалистическая методика разрабатывалась в части расследования хищений, совершаемых в системе сберкасс при.

Основы денежного обращения и кредита: Учеб пособие для вузов. ЮНИТИ, банки я биржа, Козицын, г,, 3,Т. Поскольку кредитно-банковские отношения в рассматриваемый период имели ограниченный и жестко регламентированный характер при наличии достаточно эффективного внутрибанковского контроля, исследования в целях разработки такой криминалистической методики не проводились,.

В изменившихся условиях экономической жизни страны возникла необходимость разработки методики расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности. Разработке этой проблемы посвящены работы MB, Белова, Д.

Осадина, Р-С-Сатуева и других авторов. Работы указанных ученых заслуживают уважения, но тем не менее возникает необходимость дальнейшей разработки обозначенной проблемы. Недостаточное изучение механизма мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности и, соответственно, малочисленность эффективных методик расследования уголовных дел указанной категории, насущная потребность в обеспечении правоохранительных органов научными рекомендациями теоретического и организационно-методического характера обусловили выбор темы диссертационного исследования.

Основными целями исследования явились научный анализ проблемы раскрытия и расследования преступлений указанного вида и разработка на этой основе методики расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности.

Объектом исследования явились теория и практика раскрытия и расследования мошенничества в обозначенной сфере, нашедшие отражение в уголовных делах, организационно-правовых документах и в методических источниках.

Методологическую основу диссертационного исследования составляет материалистическая диалектика, служившая для автора мировоззренческой основой.

В процессе подготовки диссертации использованы такие методы научных исследований, как анализ, синтез, системно-структурный, сравнительно-правовой методы, анкетирование, анализ содержания материалов уголовных дел.

Правовой основой исследования явились Конституция Российской Федерации, уголовное и уголовно-процессуальное законодательство, а также подзаконные нормативные акты правоохранительных и других государственных органов.

Васильев, НХ Ведерников, А. Жбанков, ЕЛ Зуев, Г. ТГ Яблоков и других авторов в области криминалистики, уголовного процесса, теории оперативно-розыскной деятельности, уголовного права, криминологии, философии, социологии, социальной психологии. Эмпирическую базу исследования составляют обобщенные результаты изучения автором уголовных дел, возбужденных в Из 10 уголовных дел, возбужденных но ст.

Дела расследовались в органах внутренних дел Калужской, Тульской областей, г. Москвы, в Главном управлении внутренних дел Московской области, а также в Следственной части Следственного комитета при МВД Российской Федерации, рассматривались судами указанных выше областей и судами г, Москвы.

Автором предложено свое понятие способа мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности; выявлены криминалистические признаки способов изучаемых преступлений; разработана их классификация; приведены типичные особенности личности мошенников; выделены типичные следственные ситуации, складывающиеся при расследовании мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности, типичные версии; предложены способы выявления и преодоления противодействия расследованию мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности; рассмотрены особенности тактики проведения отдельных следственных действий, а также использования специальных.

Типичные современные способы мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности классифицируемые по следующим основаниям:. Типовой портрет личности преступника - лицо мужского пола в возрасте от 24 до 40 лет, чаще всего имеющее высшее образование, достаточно интеллектуально развитое.

Место работы негосударственный сектор экономики; мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности совершает в одиночку, без использования служебного положения и не являясь материально ответственным лицом, В большинстве случаев преступлений ранее не совершало и к уголовной ответственности не привлекалось,.

Типичные данные об обстановке мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности складываются из следующих факторов:. Система исходных следственных ситуаций и типичных следственных версий, выдвигаемых при расследовании мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности, Предложена классификация типичных следственных ситуаций в зависимости от источника поступления информации о совершенном или готовящемся мошенничестве в обозначенной сфере,.

Тактические особенности отдельных следственных действий и методические рекомендации по проведению обыска, выемки, осмотра документов, допроса свидетелей, подозреваемых обвиняемых , экспертов и специалистов. Особенности использования специальных знаний при расследовании; рекомендации, связанные с назначением отдельных судебных экспертиз по рассматриваемой категории дел - почерковедческой; технико-криминалистическому исследованию документов; судебно-бухгалтерской; судебной планово-экономической экспертизе и компьютерно-технической экспертизе.

Рекомендации, по улучшению профилактической деятельности следователя при расследовании мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности,. Особенности выявления и преодоления противодействия расследованию мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности.

Дана классификация способов противодействия расследованию преступлений, совершенных в этой сфере. Предложения по совершенствованию правовой базы, регулирующей выявление и расследование преступлений в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности:.

Теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования заключается в том, что в нем на основе теоретического анализа и исследования практики рассмотрены особенности криминалистической характеристики мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности, основные вопросы тактики производства отдельных следственных действий, проблемы выявления и преодоления противодействия расследованию мошенничества в сфере денежного.

Содержащиеся в диссертации теоретические положения направлены на повышение профессионального мастерства субъектов расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности - при планировании расследования, выдвижении версий, проведении следственных действий, при проведении профилактической работы, принятии мер по возмещению материального ущерба, причиненного потерпевшему и т.

Выработанные теоретические положения и рекомендации могут быть использованы в деятельности органов предварительного расследования, а также при подготовке специалистов по расследованию преступлений в учебных заведениях юридического профиля.

Апробация и внедрение результатов исследования. Результаты работы докладывались диссертантом на заседаниях кафедры криминалистики Московского университета МВД России; на.

Структура диссертации определяется целями, задачами проведенного исследования и его результатами. Работа состоит из введения, двух глав включающих восемь параграфов , заключения, списка литературы и приложений: Проводимые в России реформы рыночного типа изменили социально-экономические отношения.

В стране сложилась новая модель экономики, в которой присутствуют важнейшие элементы рыночной инфраструктуры, прежде всего сильно изменившаяся сфера денежного обращения, кредита и банковской деятельности. Особую роль в переходе к экономике рыночного типа играет ее основа - банковская система, призванная служить не только стабилизатором хозяйственных процессов, но и являющаяся одним из основных звеньев в экономической жизни государства.

В настоящее время в РФ насчитывается более кредитных учреждений-, имеющих лицензии Центрального Банка Российской Федерации на выполнение банковских операций по обслуживанию физических и юридических лиц1.

Постоянно расширяется спектр предоставляемых ими услуг: Механизм выполнения многих из них недостаточно проработан как с точки зрения технических и административных приемов выполнения, так и с точки зрения защиты от возможных злоупотреблений со стороны собственно банковского персонала, клиентуры, а зачастую и третьих лиц, получающих в результате тех или иных действий необоснованный доступ в банковские хранилища либо к базам информационных данных что нередко одинаково опасно.

Ветров , в развитии банковской системы России можно выделить три этапа. Первый охватывает период с конца х годов до года и характеризуется возникновением первых коммерческих банков при доминирующей роли государственных банков. Второй период - с года до середины года.

Центральный банк РФ и сеть коммерческих банков. Третий период продолжается в настоящее время и характеризуется развитием банковской системы вглубь, интенсивно, с сокращением общего количества банков.

Преступность в банковской сфере в конце х - начале х годов отличалась простотой используемых приемов и широким охватом различных сфер экономической жизни. Создаваемое законодательство было невнятным, разрозненным, отдельные нормативные акты нередко противоречили друг другу.

Мы не согласны с некоторыми высказываниями Д. Преступным посягательствам в этот период способствовало также поспешное, без необходимой подготовительной работы, введение новых различных правил межбанковских расчетов; сильное увеличение документооборота вошло в острое противоречие с устаревшей материально-технической базой финансовых организаций.

К этому следует добавить громоздкую и технически устаревшую централизованную систему расчетов, недостаточную квалификацию банковского персонала, запутанную нормативную базу. Дезорганизацией платежной системы воспользовались преступные элементы. Было выявлено прохождение колоссальных сумм по фиктивным банковским документам.

Сфера расчетов оказалась слабо защищенной перед мощным воздействием организованных преступных групп. Начались постоянные сбои и беспрецедентные задержки в расчетах, что также способствовало масштабным мошенническим операциям1. С середины по конец года, по мнению начальника Главного управления по борьбе с экономическими преступлениями МВД России А.

Дементьева, главной жертвой преступников стал частный вкладчик, мечтавший сказочно разбогатеть. Все происходившее в нашей стране в этот период в сфере экономики достаточно емко охарактеризовал В.

Образовался колоссальный вакуум, который стал заполняться теневыми отношениями и мафиозными структурами Экономика страны, выйдя из состояния государственного псевдосоциализма, не обрела свойства современного рыночного хозяйства.

Получился некий мутант, который соединяет в себе развалины и остатки прежнего государственного социализма, зачатки рыночных структур, корпоративизма, обширный массив частно-рыночного хозяйства и примитивного предпринимательства.

Нельзя в целом не согласиться с мнением В. Тем не менее криминальную обстановку в банковской сфере российской экономики можно без преувеличения назвать напряженной.

Среди основных факторов, оказывающих негативное влияние на криминальную обстановку в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности, в литературе выделяются следующие:.

Обстановка совершения преступления является одним из важнейших элементов криминалистической характеристики преступлений, в том числе мошенничеств, совершенных в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности.

Знание обстановки позволяет исключить совершение преступления определенным способом, в определенном месге и в определенное время; дает возможность сделать логический вывод об использованном преступником способе преступления, облегчает построение модели конкретного преступного посягательства, создает предпосылки для прогнозирования возможности появления новых способов совершения преступления1.

Обстановка совершения преступления объединяет в единую систему все элементы механизма преступного деяния и соответствующие изменения в материальной и социальной среде как отражение противоправной деятельности субъекта преступления и деятельности других лип,, оказавшихся в сфере уголовного процесса.

Сведения об обстановке преступления имеют также важное уголовно-правовое и процессуальное значение. Отметим лишь, что такие элементы обстановки, как место и время совершения преступления, прямо входят в перечень обстоятельств, подлежащих доказыванию по каждому уголовному делу в соответствии со статьей 73 УПК РФ.

До настоящего времени в научной литературе не было единого мнения по вопросу включения обстановки совершения преступления в качестве одного из элементов криминалистической характеристики преступлений. Ряд авторов - СМ.

Яблоков и другие - признают важное самостоятельное значение обстановки как элемента криминалистической характеристики преступлений, в чем мы с ними полностью согласны. Иную позицию занимает И.

Проблемы расследования мошенничества в сфере предпринимательской деятельности и пути их разрешения

Огарева Россия, Саранск golu - alex mail. Обосновывается точка зрения, что сложности, существующие в практике расследования мошенничества в сфере предпринимательской деятельности, возникают, поскольку следователи не всегда в своей деятельности учитывают особенности самого мошенничества. Для рассматриваемого вида преступлений характерна высокая технологичность, и расследование должно быть не менее технологичным, если оно ориентировано на достижение успеха.

М ошенничество в сфере кредитования зачастую создает сложности органам дознания и следствия при его расследовании. Относительно новая статья появилась в Уголовном кодексе РФ в году, и за прошедший период широкой практики не наработано. Деятельность оперативных сотрудников и следователей осложняется постоянным совершенствованием методов и средств, применяемых мошенниками.

Понятие и структура; методики расследования мошенничества в сфере потребительского кредитования. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере потребительского кредитования. Типичные следственные ситуации, версии и планирование расследования преступления. Актуальность темы диссертационного исследования. Если ранее преобладало мошенничество с использованием различных уловок карты, наперстки, денежные куклы , так называемое уличное мошенничество, мелкое мошенничество, выражавшееся в обмане о доставке товаров, производстве работ, за которые получен аванс, то теперь получает распространение интеллектуальное мошенничество, субъектами совершения которых все чаще становятся руководители и ответственные работники фирм, предприятий и даже должностные лица государственных органов.

Методика расследования мошенничества в сфере кредитования

Академика Волгина, 12, зал диссертационного совета. Нестабильность политической и экономической обстановки в России, резкое падение производства, непрерывное повышение цен, возрастание напряженности в обществе в х годах XX века обусловили рост преступности и усложнение в целом криминогенной обстановки в стране. Определенное влияние на рост и структуру преступности оказывают несовершенство действующего законодательства, разрыв между ходом экономических реформ и уровнем их правового регулирования, нерешенность многих проблем в гражданском, банковском, уголовном праве, а также правовая безграмотность граждан и незнание основных законов рыночной экономики. Вступление нашей страны в период экономических реформ повлекло за собой глубокие изменения в структуре экономики. Возникла и интенсивно развивается сеть коммерческих банков. Увеличилось число экономических преступлений, которые стали более интеллектуальными и изощренными. Особое место в этом ряду занимают мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности.

Соперничество кредитных и финансовых организаций между собой за клиентов готовых взять у них денег взаймы, сопровождается формализацией подхода к проверке чистоплотности потенциального заемщика, что, в свою очередь, открывает обширные перспективы для преступных элементов, желающих поживиться за чужой счет. В качестве пострадавшего в таком преступлении оказывается финансовое учреждение, предоставившее кредит, а злоумышленниками могут оказать, как преступные группы, так и отдельные лица, убежденные, что банки являются паразитами на теле общества и проучить их — цель каждого человека с активной гражданской позицией. Итогом рассуждении о паразитической сущности банковских структур становится набор действий, нацеленных на получение заемных ресурсов без намерения возврата или с планами на частичное погашение долга, необходимое для снятия обвинений в преступных намерениях. Для однозначного отнесения действий, адресованных финансовым кредитным учреждениям, к разряду незаконных, необходимо сформировать четкое понимание признаков, которые делают их противоправными. Далее мы рассмотрим состав преступления мошенничества в сфере кредитования.

.

.

.

.

.

Мошенничество в сфере кредитования зачастую создает сложности органам дознания и следствия при его расследовании. Относительно новая .

.

.

.

.

.

.

.

Комментарии 9
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Муза

    Прошу разъяснить такую ситуацию.

  2. decovata

    А если я живу в Крыму и купил авто в Европе, еду в Крым через Украину,я тоже обязан платить? Даже, если я чисто транзитом?

  3. deomerin

    Уважаемый Тарас! Расскажите о том :Можно ли курить в подьезде?

  4. besgestkevi69

    3. Указ Президента України про введення воєнного стану в Україні або в окремих її місцевостях, затверджений Верховною Радою України, підлягає негайному оголошенню через засоби масової інформації або оприлюдненню в інший спосіб.

  5. delibob

    1. Законно ли в таком случае привлечение указанного гражданина одновременно к административной и уголовной ответственности за одно и то же деяние?

  6. Ангелина

    Во всем мире кредит это норма жизни. И только у нас это жжжж.па

  7. Никанор

    Тоже для меня наводящий. Разъясните пожалуйста этот для меня весьма непонятны момент. Я понимаю, что такое убийство, вороство, взлом, вопроство личных данных, ннооо у меня никак в голове не может опредилится, что такое наводящие вопросы. Ибо любой вопрос, кроме прямого, я считаю наводящим. Надеюсь ответите. С уважением Ярослав. Или там иная практика. ?

  8. Автоном

    Если бы ввели еще 5 лет назад, то сидящие на жопе ровно на своих кухнях обсуждали бы, что вот, если бы не военное положение, то мы бы вышли и против тарифов и против реформ, мы бы ого-го, мы бы показали всем кузькину мать.

  9. Мартьян

    Скорее от авто уже ничего не осталось

© 2018 wtf-magazine.com